Unsere Leistungen

FinanzMentor bietet Ihnen professionelles Coaching in allen wichtigen Bereichen der Finanzplanung. Unsere Leistungen sind darauf ausgerichtet, Ihnen das notwendige Wissen und die praktischen Fähigkeiten zu vermitteln, um Ihre Finanzen erfolgreich zu verwalten.

Finanzplanung und Budgetierung

Eine solide Finanzplanung ist die Grundlage für finanzielle Sicherheit und Vermögensaufbau. Wir helfen Ihnen, Ihre Einnahmen und Ausgaben zu strukturieren, ein realistisches Budget zu erstellen und systematisch Vermögen aufzubauen.

Was beinhaltet die Finanzplanung?

• Einnahmen-Ausgaben-Analyse: Wir analysieren Ihre aktuelle finanzielle Situation und identifizieren Einsparpotenziale
• Budgeterstellung: Gemeinsam erstellen wir ein realistisches Budget, das zu Ihrem Lebensstil passt
• Sparstrategien: Sie lernen effektive Methoden, um systematisch Geld zu sparen
• Notfallfonds: Wir helfen Ihnen, eine finanzielle Reserve für unvorhergesehene Ereignisse aufzubauen
• Schuldenmanagement: Falls vorhanden, entwickeln wir eine Strategie zum Schuldenabbau
• Finanzielle Ziele: Wir definieren klare, erreichbare finanzielle Ziele und einen Plan zu deren Umsetzung

Unser Ansatz ist praxisorientiert: Sie erhalten konkrete Werkzeuge und Vorlagen, die Sie sofort in Ihrem Alltag anwenden können. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Ihre Finanzen effizient verwalten, ohne dass es zu einer Belastung wird.

Investment-Grundlagen und Vermögensaufbau

Investieren ist kein Hexenwerk, aber es erfordert Wissen und Verständnis. Wir vermitteln Ihnen die Grundlagen des Investierens und helfen Ihnen, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.

Was lernen Sie im Investment-Coaching?

• Grundprinzipien: Verstehen Sie, wie Investments funktionieren und warum sie wichtig für den Vermögensaufbau sind
• Anlageformen: Wir erklären verschiedene Anlageformen wie Aktien, Anleihen, ETFs und Fonds – verständlich und ohne Fachjargon
• Diversifikation: Lernen Sie, wie Sie Ihr Risiko durch breite Streuung minimieren
• Risikomanagement: Entwickeln Sie ein Verständnis für Risiken und wie Sie diese kontrollieren können
• Langfristige Strategie: Wir helfen Ihnen, eine nachhaltige Anlagestrategie für den langfristigen Vermögensaufbau zu entwickeln
• Kosten und Gebühren: Verstehen Sie, welche Kosten bei Investments anfallen und wie Sie diese minimieren
• Praktische Umsetzung: Sie erhalten konkrete Anleitungen, wie Sie Ihre ersten Investments tätigen

Wichtig: Wir sind produktunabhängig und empfehlen keine spezifischen Finanzprodukte. Unser Ziel ist es, Sie zu befähigen, selbstständig fundierte Investmententscheidungen zu treffen.

Altersvorsorge und Pensionsplanung

Die Altersvorsorge ist eines der wichtigsten finanziellen Themen. Je früher Sie damit beginnen, desto besser. Wir analysieren Ihre Vorsorgesituation und entwickeln eine Strategie, die sicherstellt, dass Sie Ihren Ruhestand finanziell sorgenfrei genießen können.

Unsere Vorsorgeberatung umfasst:

• Vorsorgeanalyse: Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorgesituation (AHV, Pensionskasse, Säule 3a)
• Vorsorgelücken: Wir identifizieren potenzielle Lücken in Ihrer Altersvorsorge
• Optimierung Säule 3a: Maximieren Sie die Steuervorteile der privaten Vorsorge
• Pensionskassen-Optimierung: Verstehen Sie Ihre Pensionskasse und nutzen Sie Einkaufsmöglichkeiten optimal
• Private Vorsorge: Entwickeln Sie eine Strategie für zusätzliche private Vorsorge
• Frühpensionierung: Planen Sie eine vorzeitige Pensionierung, falls gewünscht
• Bezugsstrategie: Optimieren Sie den Bezug Ihrer Vorsorgegelder (Kapital vs. Rente)

Die Altersvorsorge in der Schweiz ist komplex, aber mit der richtigen Strategie können Sie Ihre Vorsorge optimieren und gleichzeitig Steuern sparen.

Steueroptimierung

Steuern sind ein wichtiger Faktor in der Finanzplanung. Wir zeigen Ihnen legale Möglichkeiten, um Ihre Steuerlast zu optimieren und mehr von Ihrem Geld zu behalten.

Steueroptimierungs-Themen:

• Steuerabzüge: Nutzen Sie alle verfügbaren Abzugsmöglichkeiten optimal
• Vorsorgeoptimierung: Maximieren Sie Steuervorteile durch clevere Vorsorgeplanung
• Wertschriftenversteuerung: Verstehen Sie die steuerlichen Aspekte von Investments
• Steuerplanung: Planen Sie größere finanzielle Entscheidungen steueroptimiert
• Liegenschaftsbesitz: Steuerliche Aspekte von Immobilienbesitz

Wichtig: Wir sind keine Steuerberater, sondern vermitteln Ihnen Grundlagenwissen zur Steueroptimierung. Für komplexe steuerliche Fragen empfehlen wir die Zusammenarbeit mit einem Steuerexperten.

Immobilienfinanzierung

Der Kauf einer Immobilie ist für viele die größte finanzielle Entscheidung im Leben. Wir unterstützen Sie bei der Planung und Vorbereitung.

Unsere Unterstützung umfasst:

• Tragbarkeitsrechnung: Können Sie sich die gewünschte Immobilie leisten?
• Eigenkapital: Wie viel Eigenkapital benötigen Sie und wie bauen Sie es auf?
• Hypothekenmodelle: Verstehen Sie verschiedene Hypothekenmodelle und deren Vor- und Nachteile
• Nebenkosten: Berücksichtigen Sie alle Kosten beim Immobilienkauf
• Langfristige Planung: Wie passt die Immobilie in Ihre langfristige Finanzplanung?

Finanzielle Bildung für Familien

Finanzielle Bildung sollte früh beginnen. Wir bieten spezielle Beratung für Familien, die ihre Kinder auf einen verantwortungsvollen Umgang mit Geld vorbereiten möchten.

Themen für Familien:

• Kindervorsorge: Sparen für die Ausbildung Ihrer Kinder
• Familienbudget: Finanzplanung mit Familie
• Absicherung: Wie sichern Sie Ihre Familie finanziell ab?
• Finanzielle Erziehung: Wie vermitteln Sie Ihren Kindern den Umgang mit Geld?

Unser Coaching-Prozess